Méthode FIRE
Calcul FU Money : la méthode en 5 min (et ce que ça change vraiment)
Le FU Money, c'est le coussin financier qui vous donne le choix : quitter un emploi toxique, dire non à un client. Calcul et stratégie.
20 mai 2026
Indépendance financière
L'indépendance financière, calculée pour les Français.
Liberté-FI décortique la méthode FIRE avec rigueur mathématique : règle des 4%, PEA, assurance-vie, taux d'épargne. Pas de promesses de retraite à 35 ans. La réalité française, chiffrée.
17 ans
avant FIRE à 50% d'épargne
25x
le multiplicateur FIRE
3,5%
SWR conservateur France
Calculez votre FIRE Number
Basé sur la règle des 25x (Trinity Study adaptée France).
FIRE Number (règle des 25x)
600 000 €
Coast FIRE à 35 ans (retraite 55 ans)
226 000 €
Hypothèses : rendement réel 5%/an, horizon 20 ans pour Coast. Pas un conseil financier personnalisé.
5 thématiques FIRE
Méthode FIRE
Méthode FIRE
Règle des 4%, taux d'épargne, Trinity Study adaptée à la France. Les fondamentaux mathématiques de l'indépendance financière.
FIRE France
FIRE en France
PEA, assurance-vie, PER, retraite française : adapter le mouvement FIRE à la fiscalité et au système social français.
Optimisation revenus
Optimisation des revenus
Augmenter son taux d'épargne, freelance, revenus passifs : accélérer l'accumulation sans sacrifier sa qualité de vie.
Réduction dépenses
Réduction des dépenses
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Stratégies de retrait
Stratégies de retrait
Bucket strategy, risque de séquence, SWR 3,5% : gérer ses retraits en FIRE sans épuiser son capital.
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Notre approche
Rigueur mathématique, 0 bullshit lifestyle
Liberté-FI ne promet pas la retraite à 35 ans. FIRE en France, c'est 40-50 ans avec 15-20 ans de discipline. On pose les hypothèses (inflation 2%, rendement réel 4-5%), on cite les sources (Trinity Study, Big ERN, Mr Money Mustache version réaliste) et on dit ce qui marche vraiment dans le contexte fiscal français.
Pas un conseiller financier. Pas un influenceur cryptos. Un site qui fait les calculs pour vous.